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Avis sur un conseiller en gestion

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Message par choudy le Mar 6 Nov 2012 - 22:24

Allé je me lance sur un sujet et un domaine qui n'est pas tellement mon dada, je préfère de loin l'orthophonie pure :-)
Suite à un mécontentement avec mon premier comptable j'ai fini par faire ma propre compta et j'en suis ravie (2 ans d'exercice libéral). Malgré de nombreuses erreurs modifiées par l'AGAO je suis ravie d'avoir été dans l'obligation de me lancer dans ma compta et me rendre compte de mes dépenses.

Cependant je reste pauvre en conseils en gestion/financement/investissement. J'ai donc demandé à l'AGAO des conseils et ils m'ont orienté vers un "fiscaliste/conseiller en gestion". Après discussion avec le dit Môsieur, cela semble répondre à ma demande (contrairement aux comptables que j'ai cotoyés), à savoir des conseils sur les années à venir dans les investissements (en dehors du fait que pour gagner plus il faut travailler plus :-)), comment faire si on doit changer sa voiture qui ne sert que pour le travail principalement, que prévoir pour l'achat éventuel d'un cabinet...Il me demande 400 euros pour l'année.

Je voulais avoir un avis avisé sur ces professionnels si certains d'entre vous ont une expérience à partager avec un fiscaliste (ce terme est un peu effrayant...Smile)?

par avance merci
Candice (novice en terme de fiscalité)

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Message par Jess le Mer 7 Nov 2012 - 11:02

Je ne pense pas avoir d'avis très éclairé, puisque ma mère est "conseillère en gestion de patrimoine" et s'occupe de tout pour moi... et c'est gratuit Very Happy
Ceci dit, si je n'avais pas "super maman", je pense que j'aurai fait comme toi et serait allée consulter un spécialiste, puisqu'on arrive vite à la limite du "travailler plus pour gagner plus". Par contre pour le tarif je ne saurais te dire si c'est cher ou pas!
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Message par Corne de gazelle le Mar 13 Nov 2012 - 16:32

Pour ma part j'ai fait appel à une CGPI. Le conseil est gratuit. Il prend une com uniquement sur les transactions effectuées quand je fais un placement. Les arbitrages eux aussi peuvent être gratuits. Et je pense que ça fonctionne ainsi avec tout CGPI.

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Message par choudy le Mer 21 Nov 2012 - 22:30

Merci. Bon alors je vais consulter la bible au cabinet, la réussite un cabinet ou qq chose comme ça;) car je ne sais ce qu'est une cgpi mais cela a l'air très technique...j'ai envoyé le règlement pour le conseiller de gestion pour un an. Nous verrons bien c'est ainsi que l'on se fait sa propre opinion.

Merci a bientôt
Candice

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Message par Admin le Jeu 22 Nov 2012 - 16:13

Les Clés de la Bronchiolite.

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Message par c.m le Jeu 22 Nov 2012 - 16:20

Les fées de la réussite ?
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Message par choudy le Jeu 22 Nov 2012 - 16:22

La clé du coffre?
L'appât du gain?

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Message par Admin le Jeu 22 Nov 2012 - 16:33

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Message par choudy le Jeu 22 Nov 2012 - 16:37

Oh sympa l'admin je viendrai plus souvent sur ce forum...:-)

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Message par marie-hélène le Lun 18 Fév 2013 - 19:26

s'ils prennent une com, comment peut on etre sûr qu'ils sont objectifs quant aux placements à faire? n'ont ils pas d'interets à proposer un placement plutot qu'un autre (arrangement entre eux)?
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Message par Admin le Lun 18 Fév 2013 - 23:05

On ne peut jamais être sûr, malheureusement. Mais un jour il faut bien se mettre à l'eau, sinon on finit au pain sec et à la CARPIMKO. affraid

Je n'ai pas suivi tous les conseils de mon CGP, loin s'en faut.

On peut aussi lire (Investir, Mieux Vivre Votre Argent, le Revenu, les forums), parler avec son notaire s'il est au fait de tout ceci, etc... Ca permet de voir si ce que propose le CGP a l'air cohérent.

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Message par Protection sociale le Mer 15 Mai 2013 - 11:12

Bonjour

Contrairement à il y a encore quelques années, le métier de Gestionnaire de Patrimoine est extrêmement REGLEMENTé : aujourd'hui, tout courtier, assureur, mandataire, salarié, démarcheur, CGPI doit être affilié à l'ORIAS (site : [Vous devez être inscrit et connecté pour voir ce lien] qui est la BIBLE de la profession.
Si vous êtes un jour démarché, vous pouvez aller sur le site de l'Orias et voir si la personne est bien habilitée à vous faire des propositions en matière d'assurance, immo, conseil investissement...

Ces personnes doivent également avoir souscrite une Responsabilité Civile professionnelle et une Garantie financière.

Les CGPI doivent être affiliés également à un organisme, comme l'Anacoif, la CIP... qui sont des "chambres" qui représentent la profession et où UNE DEONTOLOGIE existe et doit être respectée.
Et enfin, la LOI oblige également l'apporteur à présenter 3 études, projets différents, de 3 compagnies différentes pour bien montrer l'Indépendance.
D'ailleurs, si l'apporteur fait PLUS de 30% de son CA avec une compagnie, il doit vous le dire également.
à plus !
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Message par le friche le Mer 15 Mai 2013 - 11:33

intéressant ça merci
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Message par Admin le Mer 15 Mai 2013 - 13:01

Pour ceux qui lisent Investir, il y avait un dossier intéressant sur ce sujet dans le numéro du 12 avril.

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