Rapprochement bancaire : je ne comprends rien !

Bonjour à tous,

Comme il paraît qu'il n'y pas de questions idiotes, je me lance ! J'ai déjà fait des recherches mais je ne comprends pas comment fonctionne le rapprochement bancaire qu'on est censé faire chaque mois (et que je ne fais pas, vous l'aurez compris !). Quelqu'un pourrait-il m'expliquer en détails en quoi cela consiste ? Je suis diplômée depuis un an et demi et installée depuis la même durée et je n'ai jamais procédé comme ça..à tort visiblement mais comme je n'ai pas eu de 2035 à remplir, pour le moment ça ne m'a pas gênée...Merci d'avance si vous pouvez m'éclairer !!!

J'ai écrit un sujet là-dessus sur mon blog :
http://orthophonie-et-patrimoine.blogspot.fr/2009/01/ltat-de-rapprochement-bancaire.html

Fais-tu partie d'une AGA ?

J'ai reçu un courrier courant décembre de l'AGAO indiquant que nous pouvions noter la compta telle qu'elle était dans notre relevé bancaire et non plus à la date réelle pour 2012 et les années suivantes, ce qui évite les rapprochements bancaires en fin de mois.
Y'a que celui de l'année à faire.

Le rapprochement bancaire, c'est le pointage entre ta compta (registre des entrées et des sorties) et l'état de ton compte en banque. Si tu n'as rien oublié et pas changé les chiffres, tout roule. Juste marquer les chèques payés mais pas débités, ou les chèques remis à la banque mais pas enregistrés sur le relevé.
Mais tu peux désormais, comme le dit Cath, partir du relevé de ton compte. Encore plus simple.

Tu as une AGA?
J'ai de l'AGAO un modèle avec des cases à remplir : solde de compta / solde compte bancaire en fin de mois, des + et des - en fonctions des chèques émis mais non encaissés (par toi pour les formation, par ex mais aussi ceux que tu as enregistrés comme reçus en compta mais ne sont pas encore arrivés sur ton compte (comme les remises de chèques du 31 mais qui n'arrivent sur ton compte que le premier). Le but étant qu'au final ton solde de compte bancaire soit égal au solde de ta compta (-/+ les chèques)...
Effectivement, recopier son relevé signifie que cela tombera juste sans faire de petites écritures dans tous les sens...

Merci pour vos réponses, je commence à mieux comprendre le principe !! Bonne journée à tous

Cath a écrit:Fais-tu partie d'une AGA ?

J'ai reçu un courrier courant décembre de l'AGAO indiquant que nous pouvions noter la compta telle qu'elle était dans notre relevé bancaire et non plus à la date réelle pour 2012 et les années suivantes, ce qui évite les rapprochements bancaires en fin de mois.
Y'a que celui de l'année à faire.

Bonjour,
Cath quand vous dites il n'y a que celui de l'année à faire, pouvez-vous m'en dire plus?
Merci

Je n'en fais qu'un au 31/12 aussi : rien ne nous oblige à en faire un par mois, à ma connaissance.

crapoute a écrit:

Cath a écrit:Fais-tu partie d'une AGA ?

J'ai reçu un courrier courant décembre de l'AGAO indiquant que nous pouvions noter la compta telle qu'elle était dans notre relevé bancaire et non plus à la date réelle pour 2012 et les années suivantes, ce qui évite les rapprochements bancaires en fin de mois.
Y'a que celui de l'année à faire.

Bonjour,
Cath quand vous dites il n'y a que celui de l'année à faire, pouvez-vous m'en dire plus?
Merci

euh, faut me dire "tu", ça fait tout bizarre "vous" sur ce forum (même si je sais que c'est par politesse )

en fait, il faut juste faire un rapprochement bancaire entre les mois de janvier et décembre (au lieu de janvier et février, puis février et mars etc). En gros, c'est ce qu'on fait de toute façon avec l'AGAO en fin d'année (rapprochement entre le solde au 31/12/2011 et 31/12/2012 par exemple pour cette année).
En recopiant le relevé, il n' y a plus de reports divers d'un mois sur l'autre, donc moins de risques d'erreurs (voire pas du tout) et normalement, le rapprochement bancaire annuel tombera de ce fait automatiquement juste.

Admin a écrit:Je n'en fais qu'un au 31/12 aussi : rien ne nous oblige à en faire un par mois, à ma connaissance.

oui c'est vrai.
Mais en le faisant mois par mois, c'était plus facile pour localiser tout de suite une erreur et ne pas se la traîner plusieurs mois ensuite

Tout à fait. Je fais un pointage mensuel, mais pas un état de rapprochement bancaire en bonne et due forme.

Pas de soucis, je me mets au "tu" !
Merci bien

Admin a écrit:Je n'en fais qu'un au 31/12 aussi : rien ne nous oblige à en faire un par mois, à ma connaissance.

Lorsque notre relevé de compte ne s'arrête pas au 31/12 mais par exemple au 10/1 comment fairele rapprochement ? Faut-il demander un document supplémentaire à la banque ?
merci pour votre éclairage !

Ici c'est le cas du Crédit Agricole. Je ne donne que le relevé à l'AGA, sans souci.

***zoé*** a écrit:

Admin a écrit:Je n'en fais qu'un au 31/12 aussi : rien ne nous oblige à en faire un par mois, à ma connaissance.

Lorsque notre relevé de compte ne s'arrête pas au 31/12 mais par exemple au 10/1 comment fairele rapprochement ? Faut-il demander un document supplémentaire à la banque ?
merci pour votre éclairage !

Tu n'as pas de solde de fin de mois même si ton relevé est décalé (ma banque du compte "pro" le fait normalement mais la banque de mon compte perso-perso ne le fait pas)?
Sinon, je crois que sur un autre fil, les gens recalculaient leur solde...

Non je n'en n'ai pas.... merci pour l'info en tout cas !!!

Maintenant je me creuse la tête sur les frais de repas, plafonnés à 17,70 euros sur le lieu de travail... mais quand on est en réunion à l'extérieur, savez-vous si le plafond est le même... J'ai beau éplucher les livres de l'AGAO....??? merci en tout cas !

si la réponse vous intéresse, il faut faire le calcul à la main (confirmé par l'AGAO...)

Intéressant, mais calculer quoi, exactement ? Aurais-tu un exemple ?

Du solde du compte bancaire au 31/12, je suppose qui ne doit pas être écrit sur son relevé mais dont on a besoin pour le rapprochement bancaire.

oui voilà (purée dire que je travaille la clarté des propos avec certains patients) !
En fait je dois faire un rapprochement intermédiaire (je les fais mois par mois) car mon relevé s'arrête en janvier et non au 31/12... il suffit de calculer à la main...

C'est dommage parce que certaines banques marquent tout de même le solde à la fin de chaque mois, au milieu du relevé. Gain de temps et de calculs !